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2010招商信諾投連險多數成正收益
我險網 2019年12月29日 20:18 閱讀185次 來源:myinsuronline.com
導讀摘要: “揚長避短、差異化競爭?!?在競爭激烈的壽險市場,招商信諾在電話銷售市場外,找到了另一條道路:將投連險作為一個提高品牌的旗艦產品。 近幾年來,盡管投連險
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  “揚長避短、差異化競爭?!?/strong>

  在競爭激烈的壽險市場,招商信諾在電話銷售市場外,找到了另一條道路:將投連險作為一個提高品牌的旗艦產品。

  近幾年來,盡管投連險成為不受待見的險種,但是憑著“人棄我取”的精神,招商信諾成為國內投連險品種最齊全的保險公司,旗下有20個賬戶。

  銳取A型賬戶2010年爆發,成立不足一年業績回報率就達到了27.29%,超過泰康進取型賬戶,成為最耀眼的一匹“黑馬”。

  多數賬戶實現正收益

  公司公布的凈值顯示,旗下的20個賬戶大部分都實現了正收益。

  根據招商信諾提供的凈值數據,混合型投資賬戶中,4只產品的平均收益率達到3.89%,最高的為配置型賬戶,上漲了5.07%,最少的是和諧B型賬戶,收益率為1.90%。

  混合類投資賬戶的投資范圍一致,都要95%~100%的資產投資混合型開放式基金,剩下的0%~5%,要留一部分現金、銀行存款用于備付需要。

  在各類賬戶中,表現最好的是債券型賬戶,5只產品的平均收益率高達5.84%。平衡型賬戶的收益率最高,為7.79%,在華寶證券統計的貨幣類賬戶中排名第一。

  債券類投資賬戶的投資范圍也是一致,都要95%-100%的資產投資于債券型開放式基金,剩下的0%-5%,要留一部分現金、銀行存款用于備付需要。

  貨幣類賬戶中,4只產品全部取得正收益,平均收益1.40%,在華寶證券統計的貨幣類賬戶中排名居前。

  虧損的產品主要出現在激進類賬戶中。最大的亮點是銳取A型賬戶,收益率高達27.29%;其他5只賬戶表現一般,進取型賬戶、積極型賬戶、先鋒A型賬戶以及先鋒B型賬戶發生了虧損,虧損最多的高達5.03%。

  此外,公司還有一個指數型賬戶,去年的年度收益為-11.39%,是6只指數型賬戶中虧損最少的產品。

  三方面打造“黑馬”賬戶

  正如泰康人壽有進取型賬戶一樣,招商信諾也在打造自己的旗艦賬戶。

  去年3月8日,銳取A型賬戶成立,到年底收益率增幅高達27.29%。招商信諾的相關負責人在接受記者采訪時認為,好成績的取得應歸功于三個方面。

  一方面,賬戶設計的創新。國內資本市場還屬于非有效市場,主動投資的機會大于被動投資。較寬的投資范圍和較大的大類資產配置區間,有利于投資管理人捕捉更多的投資機會。所以,賬戶設計上,銳取賬戶不僅能投資股票,還能買基金,買債券。

  銳取賬戶權益投資比例限制也較小,股票、股票型基金和混合型基金不低于賬戶資產總值的50%即可,給了投資管理人更大的操作空間。

  第二個方面,開創投連險三方管理模式先河。對于私募等理財產品,三方管理模式已經是常態,但是在投連險里,這種現象很少見。

  “公司選取平安資產管理公司作為銳取賬戶的受托投資管理人,充分發揮平安資產很強的跨資產類型投資研究能力和資產配置能力。此外,還委托建行擔任銳取賬戶的托管人。

  事實證明,這個三方管理模式,有助于公司取得良好的投資業績?!鄙鲜鱿嚓P負責人說道。

  據了解,公司仍會繼續將一些尚不具備條件或者需要花費較高代價而達到相關條件的投資運作,委托給符合保監會要求的保險資產管理公司,期望獲得更好的投資收益。

  第三個方面,對平衡資產正確及時的市場判斷也是成功的重要原因。銳取賬戶成立以來,投資管理人幾次重大的市場判斷都非常成功,如4月后期重倉醫藥,7月捕捉強周期性行業交易機會,8月轉戰新興產業,10月市場風格波動中靈活應對等等。而自下而上精選個股,為賬戶進一步增加了投資收益。

  重點發展投連險

  2009年1月,保監會發布了《關于保險業實施〈企業會計準則解釋第2號〉有關事項的通知》,投連險、萬能險等投資險種部分規模將不被計入保費。

  在以保費規模論的壽險市場,投連險、萬能險自然被打入冷宮,分紅險等險種異軍突起。2010年中國保險業全年報批報備產品9800多個,分紅險占到了七成,新年伊始,各家保險公司仍然將分紅險作為主打產品。

  比如中國人壽的“福祿雙喜”、友邦的“金喜洋洋理財計劃(白金專享計劃)”和“呵護成長保險計劃(黃金專享計劃)”、??等藟鄣摹昂?党瑵M意兩全保險(B款)”、陽光人壽熱銷的分紅險險種“陽光人壽財富寶兩全保險(分紅型)”和“陽光人壽大富翁兩全保險(分紅型)”等;泰康人壽等公司也完成產品結構調整,將“開門紅”主打產品從萬能險轉為返還型分紅險。

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